تفاصيل الدورة

نظرة عامة ?

مقدمة:

تعد إدارة القروض جزءًا مهمًا في عالم التمويل، حيث تلعب دورًا حيويًا في دعم الأفراد والشركات على حد سواء. من خلال الحصول على قروض ميسرة وتوفير التمويل اللازم، يمكن للأفراد تحقيق أهدافهم المالية، وللشركات توسيع أعمالها وتحقيق النمو. يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لإدارة القروض بشكل فعال، بدءًا من تحليل احتياجات التمويل وصولاً إلى التحكم في المخاطر المالية وضمان سداد القروض بطرق ميسرة.

المحاور الرئيسية للبرنامج:

مفهوم القروض وأنواعها:
- تعريف القرض.
- أنواع القروض (القروض الشخصية، التجارية، العقارية، إلخ).
- الفرق بين القروض طويلة الأجل وقصيرة الأجل.
آلية عمل القروض:
- كيفية التقدم للحصول على قرض.
- العوامل التي تؤخذ في الاعتبار عند تقديم طلب القرض (التصنيف الائتماني، القدرة على السداد).
- حساب الفائدة وجدولة السداد.
تحليل المخاطر الائتمانية:
- فهم المخاطر المرتبطة بالقروض.
- كيفية تقييم الجدارة الائتمانية للمقترضين.
- استراتيجيات الحد من المخاطر الائتمانية.
التفاوض على شروط القرض:
- أهمية التفاوض على أسعار الفائدة وشروط السداد.
- كيفية التفاوض على أفضل الشروط مع المؤسسات المالية.
إدارة سداد القروض:
- استراتيجيات إدارة الديون.
- وضع خطط لسداد القروض بفعالية.
- حلول لإعادة هيكلة القروض في حالات الأزمات المالية.
القوانين والتشريعات المتعلقة بالقروض:
- الاطلاع على التشريعات المالية والتنظيمات الحكومية الخاصة بالقروض.
- حماية المستهلكين في مجال القروض.
تأثير القروض على الاقتصاد الشخصي والمؤسساتي:
- كيفية استخدام القروض لتحسين الوضع المالي الشخصي أو توسعة الأعمال التجارية.
- فهم التأثيرات الاقتصادية والاجتماعية للقروض.
تقنيات التحليل المالي للقروض:
- كيفية استخدام الأدوات المالية لتحليل جدوى القروض.
- نماذج التنبؤ بالسداد.