تفاصيل الدورة

نظرة عامة ?

فكرة الدورة التدريبية

يهدف برنامج مسئول الالتزام المعتمد الى تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية للالتزام الرقابي باعتباره أحد أهم متطلبات الجهات الرقابية في جميع دول العالم. فهو وظيفة شاملة لجميع العمليات المالية و التجارية و المصرفية، تضمن تحقيق الالتزام بقرارات و تعليمات الجهات الرقابية الخاضعة لها باحتراف، و لتجنيب الكيانات التي يعملون فيها مخاطر تعرضها لمخالفات عدم التطبيق، وبالتالي تعرضها للمخاطر القانونية و التنظيمية و مخاطر السمعة و مخاطر العقوبات المالية.

تُقدم هذه الدورة رؤية توضيحية لمفهوم الالتزام و قواعده و مسئوليات إدارة الالتزام الرقابي في المؤسسة المالية وعلاقتها بالإدارات الأخرى، و دور الحوكمة في ضبط عملية الالتزام داخل هذه المؤسسات. بالإضافة الى تأهيل المشاركين للتعامل مع عمليات غسل الأموال و فهم مخاطرها و عقوباتها، حيث يغطي برنامج مسئول الالتزام المعتمد الموضوعات الهامة التالية:

فهم البيئة الرقابية الدولية و المحلية
دور إدارة الالتزام و مسئولياتها تجاه تنفيذ اللوائح و القوانين السارية في الدولة
آليات التطبيق الفعال لوظيفة مسئول الالتزام بالمؤسسة
المهارات الرئيسية التي يجب توافرها في مسئول الالتزام بالمؤسسة
دور الحوكمة و الأخلاقيات المهنية في وضع برامج الالتزام و تنفيذ هذه البرامج
دور مسئول الالتزام في مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب وفقاً لأفضل الممارسات الدولية
حماية المؤسسة من التعرض للجرائم المالية المنصوص عليها في قوانين و لوائح الجهات الرقابية

أهداف الدورة التدريبية

صُممت هذه الدورة التدريبية بغرض تزويد المشاركين بالمهارات و المعارف اللازمة لفهم وظيفة و دور الالتزام الرقابي في المؤسسات العامة و الخاصة العاملة في السوق المالي، حيث يحصل المشاركون في التدريب على ما يلي:

اكتساب المهارات و المعرفة بطبيعة وظيفة الالتزام والقدرة على الاستجابة المؤسسية لمتطلباته
فهم وظيفة الالتزام و مسؤوليات مسؤول الالتزام
فهم المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام الرقابي
القدرة على إدارة العلاقات الرئيسية الداخلية و الخارجية
كيفية إنشاء وظيفة التزام رقابي فعالة
فهم كيفية تصميم و وضع برنامج التزام مؤسسي يتلاءم مع المؤسسة
القدرة على صياغة سياسات و إجراءات الالتزام
تفسير متطلبات الالتزام و تقديم التقارير للجهات الداخلية المسئولة عن إدارة المؤسسة و للجهات الرقابية المحلية
تقييم قابلية تنفيذ المتطلبات الرقابية
اكتساب مهارات تحليل خطوط العمل وفقاً للمخاطر المرتبطة بها
فهم و تقدير العلاقة بين الحوكمة و الالتزام بما في ذلك توقعات السوق من تلك العلاقة
فهم كيفية تحسين الهيكل التنظيمي لضمان الالتزام
الحصول على المعرفة و المهارات اللازمة لحماية المؤسسة من التعرض لمخاطر غسل الأموال و تمويل الإرهاب

المنهجية

تُقدم هذه الدورة التدريبية تدريبات شاملة سيتم عرضها بطريقة تفاعلية جداً لتناسب الأفراد الذين لديهم مستويات متنوعة من المعرفة المالية والخبرة المحاسبية. سيتم إجراء الدورة التدريبية بالتزامن مع مبادئ ورش العمل، والعروض التقديمية الرسمية، والعديد من الأمثلة والنماذج العملية، وتجارب وسيناريوهات من الواقع.

إن دراسات وتمارين الفرق التفاعلية تدعم وتعزز تطبيق كل نقطة من نقاط التعلم والموضوعات التي جرى تناولها. ويتم تقليل صعوبات المفاهيم الرياضية إلى أقل حد ممكن ويتم تناولها ومعالجتها بطريقة مرئية سهلة الفهم فهدفنا يتمثل في تجربة تعلم ممتعة وسهلة.

الفئات المستهدفة

هذه الدورة التدريبية موجهة إلى:

السادة العاملين في البنوك و المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة البنك المركزي
السادة مسؤولي إدارات المخاطر والالتزام والمراجعة والإدارات التنفيذية المتعددة
السادة العاملين في شركات التأمين
السادة العاملين في شركات الخدمات المالية
المهنيون من جميع الصناعات الذين يريدون اكتساب المهارات الأساسية لإنشاء وتطوير نظام و بيئة عمل فعالة
الذين يرغبون بالحصول على دور إشرافي أو إداري كخطوة تالية في حياتهم المهنية
كل من يجد في نفسه الحاجة لهذه الدورة ويرغب بتطوير مهاراته وخبراته

محاور الدورة

فهم البيئة الرقابية

البيئة الرقابية العالمية
- البيئة الرقابية العالمية
- دور الجهات الرقابية ومسئولياتها وأهدافها
- المنظمات الدولية الرقابية وتأثيرها على السوق المالي
- الالتزام وفقاً للمفهوم العالمي
- آيزو 19600 : نظم إدارة الالتزام
- أفضل الممارسات الدولية في مجال الالتزام
البيئة الرقابية المحلية
- دور البنك المركزي و الجهات الرقابية الأخرى
- اللوائح والقوانين التي تحكم السوق المالي
- التعليمات الصادرة عن البنك المركزي وفقاً لطبيعة عمل المؤسسة المالية
- متطلبات الالتزام وفقاً للبيئة الرقابية

مسئوليات إدارة الالتزام

مفهوم وظيفة الالتزام الرقابي وأهميتها
هيكل تنظيم إدارة الالتزام الرقابي
أنشطة وظيفة الالتزام
القيم الأساسية للالتزام الرقابي
سياسة الالتزام
لجنة الالتزام
مسئوليات إدارة الالتزام الرقابي
مسئوليات مجلس الإدارة و الإدارة التنفيذية بشأن الالتزام
متابعة الالتزام بما ورد بقوانين البنك المركزي
تقديم التقارير الدورية المطلوبة من قبل الجهة الرقابية

آليات إدارة الالتزام الفعالة

واجبات و مسئوليات مسئول الالتزام الرقابي
توصيف المؤهلات العلمية والخبرات العملية والمهارات الفنية لمسئول الالتزام الرقابي
تعزيز عملية الوصول المباشر للمعلومات والأشخاص من قبل مسئول الالتزام الرقابي
انشاء آلية لمساعدة الموظفين على فهم المتطلبات الرقابية بما يحقق الالتزام الأمثل
برنامج الالتزام و آليات متابعته
السياسات والإجراءات والنظم الداخلية
التقارير الداخلية
التدريب
التواصل الفعال مع الجهات الرقابية
التعامل مع عمليات التفتيش التي تجريها الجهات الرقابية
حفظ السجلات
عمل دليل التزام
التنسيق مع الادارة القانونية بالبنك
حالات عملية وتطبيق

إدارة مخاطر الالتزام

مخاطر عدم الالتزام
- تعريف و تحديد المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام
- إدارة مخاطر البنوك
- المناهج الحديثة لإدارة المخاطر
- تصميم نظام داخلي: النهج القائم على المخاطر
- تحديد و قياس و تقييم مراقبة مخاطر عدم الالتزام
- النظام الرقابي الفعال ومقوماته الإدارية والفنية والزمنية
- ثقافة الالتزام
- الالتزام و قواعد سلوك الأعمال
- تعارض المصالح
الحوكمة وبيئة الالتزام
- حوكمة الشركات ومبادئها وأهميتها
- المساهمين وأصحاب المصالح الأخرى
- قواعد الحوكمة المرتبطة بإدارة النشاط
- الالتزام بقواعد حوكمة الشركات وفقاً لقرارات الجهة الرقابية
- قواعد الحوكمة المرتبطة بحقوق المساهمين وأصحاب المصالح
- العلاقة بين حوكمة الشركات والالتزام
- نموذج الحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام: نموذج GRC
- الالتزام بالتعليمات الخاصة بالإفصاح
- الإفصاح عن المعلومات الجوهرية و آلية الاعلان عنها
- الافصاح عن تقييم الأثر المتوقع للمعلومات الجوهرية
- توقيت الافصاح عن المعلومات الجوهرية
- الإفصاح عن المصالح
- متابعة الالتزام بالافصاحات
- التعامل مع الشائعات والأخبار وعلاقتها بالإفصاح
- العقوبات المترتبة على عدم الالتزام بالإفصاح عن المعلومات الجوهرية
- أمثلة وحالات عالمية وعربية ومحلية

مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب

مفهوم جريمة غسل الأموال وتمويل الارهاب
- مفهوم غسل الأموال و أساسياته ومصادره و الآثار المترتبة عليه
- مفهوم تمويل الإرهاب و مصادر التمويل
- أساليب غسل الأموال (النظرية التقليدية / النظرية الحديثة) والمراحل التي تمر بها
- مخاطر غسل الأموال و تمويل الارهاب
- وظيفة الالتزام وفقاً لتوصيات FATF وأهم المتطلبات وتعديلاتها الأخيرة
- الجهات الرقابية المحلية وجهودها في مجال المكافحة
- المتطلبات الرقابية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وانعكاساتها على دور وظيفة الالتزام
- الطرق والأساليب المتبعة في مكافحة غسل الأموال
- الأشخاص المعرضون سياسياً
- قواعد التعرف على العملاء والتحقق من هويتهم
- دور مسئول إدارة الالتزام و مكافحة غسل الأموال في البنوك
- الثغرات ونقاط الضعف في التعامل مع البنوك المحلية والأجنبية
- الأنشطة المشبوهة والابلاغ عن العمليات المشتبه فيها
- المؤشرات الاسترشادية للاشتباه في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- إجراءات العناية الواجبة بالعملاء
- إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً للجهات الرقابية
مكافحة الجرائم المالية
- الجرائم المالية التي تتعرض لها البنوك والشركات المقيدة بالبورصة
- جريمة التهرب الضريبي
- الاحتيال المالي في البنوك والشركات وطرق مكافحته
- الإشارات التحذيرية Red Flags
- مخاطر التعامل مع الطرف الثالث
- جريمة الرشوة
- الفساد و الجهات الدولية لمكافحة الفساد
- جرائم الاتجار بالمعلومات المالية واستغلال السوق
- دور مسئول الالتزام في منع الجرائم المالية
- الرقابة الداخلية وأنظمتها والالتزام بالسياسات والاجراءات
- الأسوار الصينية
- صفارة الإنذار
- العقوبات الدولية
- العقوبات و الجزاءات وفقاً للقانون المحلي
- أمثلة وحالات عالمية وعربية ومحلية