تفاصيل الدورة

نظرة عامة ?

مقدمة

في ظل وجود شبكة الإنترنت وشيوعها وازدياد مستخدميها, وفي ظل التطور الهائل في تقنيات الحاسوب والاتصال التي حققت تبادلا سريعا وشاملا للمعلومات ضمن سياسة وخطط الانسياب السريع للبيانات ومفهوم العولمة على الخط , وترافق ذلك مع استثمار الإنترنت في ميدان النشاط التجاري الإلكتروني ضمن مفاهيم الأعمال الإلكترونية والتجارة الإلكترونية ,ومع ازدياد القيمة الاقتصادية للمعلومات , في ظل ذلك كله , تطور مفهوم الخدمات المالية على الخط لتتحول الفكرة من مجرد تنفيذ أعمال عبر خط خاص إلى بنك له وجود كامل على الشبكة ويحتوي موقعه كافة البرمجيات اللازمة للأعمال المصرفية . إن البنوك الإلكترونية بمعناها الحديث ليست مجرد فرع لبنك يقدم خدمات مالية وحسب، بل موقعا ماليا تجاريا إداريا استشاريا له وجود مستقل على الخط. فهو يشير إلى النظام الذي يسمح للزبون الوصول إلى حساباته أو أية معلومة يريدها والحصول على مختلف الخدمات والمنتجات المصرفية من خلال شبكة يرتبط بها جهاز الحاسوب الخاص به، فماهي الصور الأساسية للبنوك الإلكترونية؟ غير أن كل هذا التوجه الإيجابي في التعامل مع الانترنت البنكية، لا يمكن إخفاء مشاكله والتي تبدأ من حقيقة أن الموضوع شيء جديد على التعاملات التجارية، فبالقدر الذي تدخله هذه الخدمة من تسهيلات في الوقت والجهد والمال، فهي تحمل بين طياتها مشاكل وهموما كبيرة , فماهي مزايا ومخاطر البنوك التجارية ؟ وماهي الاستراتيجية الفاعلة لأمن البنوك الإلكترونية؟

اهداف البرنامج

التعرف على مفهوم البنوك الإلكترونية وواقعها
التعرف على متطلبات البنك الإلكتروني
التعرف على المشاكل والحلول العملية في الإثبات المصرفي بالوسائل الالكترونية
التعرف على أمن المعلومات المصرفية الإلكترونية وتحدياتها
التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة
إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة أدائها ومتابعة نتائجها
رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والأساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وإدارة وتقييم المخاطر
تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات إدارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلي والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية
اطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر
القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي الى تعثر العميل إلى السداد
القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر

المحتوى العلمي للبرنامج

البنوك الإلكترونية (المفهوم والواقع)
- ظهور البنوك الإلكترونية
- أصناف البنوك الإلكترونية
- أهمية البنوك الإلكترونية
- واقع البنوك الالكترونية
متطلبات البنك الإلكتروني
- البنية التحتية التقنية
- التطوير والاستمرارية
- الرقابة
- الكفاءة الأدائية
- التفاعل مع متغيرات والاستراتيجيات الفنية والإدارية والمالية
المشاكل والحلول العملية في الاثبات المصرفي بالوسائل الالكترونية
- تحديد المشكلة
  - قبول الوسائل الالكترونية والثقة بها
  - بناء النظم التقنية القادرة على إثبات الموثوقية
  - مشكلات التوثق من شخص المتعاقد
  - مشكلات الإقرار بحجية الوسائل الالكترونية في الإثبات
- اتجاهات الحلول والتدابير القانونية
أمن المعاملات والمعلومات المصرفية الإلكترونية
حالات وورش عملية وتطبيقية
وظائف الإدارة المالية الحديثة
- الوظائف التقليدية للإدارة المالية
- الوظائف الحديثة للإدارة المالية
- الأدوات الحديثة للحصول على الاموال
- أوجه الاستخدام واستثمار الأموال
- إدارة النقدية والسيولة
- إدارة المخزون
- إدارة ديون العملاء
- إدارة الديون قصيرة الأجل
الإطار المتقدم للتحليل المالي
- التحليل المالي وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالي
- أساليب التحليل المالي
- أدوات التحليل المالي
- تعديل القوائم المالية وفقاً لمتطلبات التحليل المالي
- تطبيق أدوات وأساليب التحليل المالي
- التحليل الأفقي وتحليل الاتجاه العام
- التحليل الرأسي وتحليل الحجم المشترك
- أمثلة وحالات عملية متنوعة
- أدوات التحليل المالي بالنسب والمؤشرات المالية
التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي
- أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس
- تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار
- المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالإفلاس
- نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي
- تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي
- العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت
- نموذج ديبون في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت
- حالة عملية التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي
ما هية المخاطر
- طبيعة وأنواع المخاطر
  - تصنيفات المخاطر
  - المخاطر المالية
  - مخاطر التشغيل
- تحديد وتحليل المخاطر
- طرق التحكم في المخاطر
- برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها
مراحل عملية إدارة المخاطر
- تحديد المخاطر
- تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر
- تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر
- تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات
- اختبار الكفاءة وواقعية النتائج
- مراجعة السياسات
- حالات ومشاكل عملية وتطبيقية
إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل 2
- دور التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر
- نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
- دور نظام الضبط الداخلي في إدارة المخاطر
- مقررات لجنة بازل 1.2 لإدارة المخاطر
- النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية
- الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل
حالات ومشاكل عملية وتطبيقية
ختام البرنامج والتقييم